Project Description
Overview
Ho curato l’istituzione di un fondo patrimoniale per un top manager, con l’obiettivo di proteggere beni familiari selezionati e disciplinarne l’uso ai soli bisogni della famiglia, assicurando al contempo governabilità e piena tracciabilità notarile. La soluzione è stata formalizzata con atto pubblico e regole di amministrazione chiare, così da conciliare tutela, flessibilità operativa e conformità al Codice Civile.
Client Profile
Coppia coniugata in separazione dei beni, patrimonio composto da immobili residenziali e portafoglio titoli presso primario intermediario. Esigenze principali: segregazione dei beni familiari, disciplina dell’alienazione con consenso congiunto, certezza degli adempimenti (annotazione a margine dell’atto di matrimonio, trascrizione in Conservatoria) e chiarezza rispetto ai limiti di aggredibilità per debiti estranei ai bisogni familiari.
Approach
Abbiamo definito il perimetro dei beni da destinare al fondo (immobili e strumenti finanziari) e redatto l’atto ai sensi degli artt. 167 ss. c.c., prevedendo che i frutti siano impiegati per la famiglia e che l’amministrazione segua le norme della comunione legale (art. 180 c.c.). È stata inserita una clausola che consente alienazione, ipoteca o vincoli dei beni con il consenso di entrambi i coniugi, senza necessità delle autorizzazioni di cui all’art. 169 c.c.; sono richiamati gli artt. 170–171 c.c. per l’esecuzione sui beni e la cessazione del fondo. Completano il pacchetto gli adempimenti formali: annotazione presso lo stato civile e trascrizione nei Registri Immobiliari, con indicazioni operative per la banca depositaria dei titoli.
Results
Il cliente dispone ora di un veicolo di tutela familiare con regole semplici e controllabili: uso dei frutti dedicato, governance a due firme, tracciabilità degli atti dispositivi e piena opponibilità ai terzi tramite le formalità eseguite. La documentazione notarile e l’operating memo consegnato consentono di gestire in modo ordinato future vendite o garanzie, mantenendo la coerenza con gli scopi del fondo e i limiti di legge.
